証券会社はどう選ぶのか？注意すべきポイントとおすすめトップ3

2020年5月27日

証券会社選びは超重要

投資する人が増えてきており、投資に関する記事や投稿が増えてきています。

投資に関して"選ぶ・考える"というと、「どんな銘柄を買おう」「この投資信託は上がるかな？」などと個別の銘柄に注目が集まりがちですが、それ以前に重要なポイントに証券会社選びがあります。

昔ながらの店舗型の証券会社に加えて、最近ではネット証券が主流になっています。

一見すると、店舗型証券は、店頭（窓口）でのサポートに強みがあるようにも見えますが、実は、証券会社でおすすめ（＝営業）される銘柄に踊らされると痛い目をみることがあります。

手数料も高く、窓口に旨味もない店舗型証券会社はもはやオススメできるポイントがありません。

銀行にある程度の預金があると、そこから営業されて投資を勧められることがあるかと思いますが、安易に営業の口車に乗せられないよう注意してください。

投資をする際には、ネット証券を活用した方が、様々なメリットがあります。

店舗型と比較して手数料が安く、また店舗に行く手間もかからないのが人気の理由ですが、そのネット証券も最近は数が増えてきており、どの証券会社を選んで良いのか悩ましい状態です。

証券会社によって、手数料や取扱銘柄、できること／できないことなど、様々なポイントが異なります。

自身の運用に合った証券会社をきちんと選ぶことは、投資の成果に直結します。

今回は証券会社選びのポイントと、数あるネット証券の中から人気の証券会社トップ3を紹介したいと思います。

証券会社を選ぶポイントは様々ですが、ここでは

の3つにポイントを絞りたいと思います。

まずは重要なポイントを押さえて、基本を理解しましょう。

証券会社選びのポイントで最重要なのは、やはり手数料です。

証券会社の手数料は、一般に約定（取引）金額ごとに設定されています。

などと設定されていることが多く、少額の取引で他の証券会社に割安な分、高額だと手数料が高いものや、その逆もあります。

大手のネット証券では、10万円の取引について100円前後、100万円の取引について500~1,000円前後と0.05~0.1%程度の価格設定になっています。

一方で、店舗型証券は3倍〜10倍程度の価格設定になっているところもあります。

以下に大手の証券会社の手数料の一部をまとめておきます。やはり手数料面ではネット証券の圧勝です。
※2020/5/27時点。

上記の「取引毎の手数料」とは別に、1日毎の定額手数料を設定しているものも少なくありません（※松井証券は、取引毎の設定はなく、1日毎の定額手数料のみです）。

証券会社によっては、1回毎の手数料は高くても、1日毎の定額設定が安いところなどもあるので、自身がどんな取引をしたいのかを考慮し、割安なものを選ぶようにしましょう。特にデイトレードのように、細かな売買を繰り返す場合は注意が必要です。

また、NISAを活用する場合など、ケースによって必要な手数料が変わってくる場合もあります。例えば、SBI証券や楽天証券などは、NISA口座内の手数料が無料（※）です。 ※約定金額100万円まで

必ず、ご自身がどんな運用をする予定なのか、どの程度の金額を運用する予定なのかをよく考えた上で、最も適切な証券会社を選ぶようにしましょう。

証券会社によって、取引できる銘柄が異なることをご存知でない方は意外と少なくありません。

東証一部に上場しているような銘柄は、大抵の証券会社で取り扱っていますが、その他の市場については必ずしも取り扱われているとは限りません。

また、株式だけでなく、債券や投資信託を取り扱っていない証券会社もあります。

そして特に差が出るのが「外国株式」と「オプション商品」です。

証券会社によっては、国内株式限定のところもありますし、外国株を取り扱っているものの「アメリカ限定」であったり取扱銘柄が少ないところもあります。

またオプション商品の中でも、「ミニ株（単元未満で取引できる株式）」の取扱には注意が必要です。特に少額から投資を始めたいと考えている人にとって、ミニ株の取扱有無は投資の選択の幅を大きく左右します。

ちなみに大手のネット証券の主要な商品の取扱状況は以下の通りです。